WePay предназначен для команд B2B, которым необходима дисциплинированная адаптация наряду с программами, финансируемыми криптовалютой. Ниже описывается типичная система обеспечения соответствия — это не юридическая консультация и должна быть адаптирована к вашим лицензиям и рынкам.
1. Знай свой бизнес (KYB)
Корпоративные программы должны проверять личность юридического лица, бенефициарных владельцев и уполномоченных подписывающих лиц перед выпуском карт или переводом средств. Сбор документов, проверка (санкции/ПДЛ) и периодическое обновление должны соответствовать вашей политике.
2. ПОД и мониторинг
Отслеживайте транзакции на предмет необычных закономерностей, связанных с заявленным бизнес-использованием. Криптовалютные рампы требуют аналитики блокчейна и проверки источников средств, где это необходимо. Эскалируйте оповещения в соответствии с вашим руководством по борьбе с отмыванием денег.
3. Правила использования карт и казначейства
Обеспечьте соблюдение контроля над категориями продавцов, ограничениями скорости и географическими правилами для каждой программы. Разделяйте деньги клиентов в соответствии с применимыми правилами электронных денег или банковских операций, когда вы используете работающий продукт.
4. Записи и аудит
Сохраняйте файлы KYC, доказательства транзакций и журналы решений в течение периода, установленного в вашей юрисдикции. Поддержка проверок регулирующих органов и партнеров с помощью экспортируемой отчетности.
5. Ответственность программы
Ваша организация продолжает нести ответственность за выполнение применимых обязательств KYC, KYB и AML. Подключите утвержденный пакет соответствия требованиям (проверка личности, мониторинг транзакций, управление делами) в соответствии с вашими лицензиями и требованиями партнеров.