WePay foi projetado para equipes B2B que precisam de integração disciplinada junto com programas financiados por criptografia. A seguir descreve-se uma estrutura de conformidade típica — não se trata de aconselhamento jurídico e deve ser adaptada às suas licenças e mercados.
1. Conheça o seu negócio (KYB)
Os programas empresariais devem verificar a identidade da entidade legal, os beneficiários efetivos e os assinantes autorizados antes de emitir cartões ou movimentar fundos. A coleta de documentos, triagem (sanções/PEP) e atualização periódica devem seguir sua política.
2. LBC e monitoramento
Monitore as transações em busca de padrões incomuns em relação ao uso comercial declarado. As rampas de acesso à criptografia exigem análises de blockchain e verificações da origem dos fundos, quando necessário. Escale alertas de acordo com seu manual AML.
3. Regras de cartão e tesouraria
Aplique controles de categoria comercial, limites de velocidade e regras geográficas por programa. Separe o dinheiro do cliente de acordo com as regras bancárias ou de dinheiro eletrônico aplicáveis quando você opera um produto ativo.
4. Registros e auditoria
Guarde arquivos KYC, evidências de transações e registros de decisões pelo período exigido em suas jurisdições. Apoie auditorias de reguladores e parceiros com relatórios exportáveis.
5. Responsabilidade do programa
Sua organização permanece responsável pelas obrigações KYC, KYB e AML aplicáveis. Conecte sua pilha de conformidade aprovada (verificação de identidade, monitoramento de transações, gerenciamento de casos) de acordo com suas licenças e requisitos de parceiros.