WePay는 암호화폐 지원 프로그램과 함께 엄격한 온보딩이 필요한 B2B 팀을 위해 설계되었습니다. 다음은 일반적인 규정 준수 프레임워크를 설명합니다. 이는 법적 조언이 아니며 귀하의 라이센스 및 시장에 맞게 조정되어야 합니다.
1. 귀하의 비즈니스를 파악하십시오(KYB)
기업 프로그램은 카드를 발행하거나 자금을 이동하기 전에 법인 신원, 수익 소유자 및 승인된 서명자를 확인해야 합니다. 문서 수집, 심사(제재/PEP) 및 정기적인 새로 고침은 정책을 따라야 합니다.
2. AML 및 모니터링
명시된 비즈니스 용도와 관련하여 비정상적인 패턴이 있는지 트랜잭션을 모니터링합니다. 암호화폐 진입로는 필요한 경우 블록체인 분석 및 자금 출처 확인이 필요합니다. AML 매뉴얼에 따라 경고를 에스컬레이션합니다.
3. 카드 및 재무 규정
프로그램별로 판매자 카테고리 제어, 속도 제한 및 지리적 규칙을 시행합니다. 실제 제품을 운영할 때 적용 가능한 전자화폐 또는 은행 규정에 따라 고객 자금을 분리하십시오.
4. 기록 및 감사
해당 관할권에서 요구하는 기간 동안 KYC 파일, 거래 증거, 결정 로그를 보관하십시오. 내보낼 수 있는 보고 기능으로 규제 기관 및 파트너 감사를 지원합니다.
5. 프로그램 책임
귀하의 조직은 해당 KYC, KYB 및 AML 의무에 대한 책임을 집니다. 라이선스 및 파트너 요구 사항에 따라 승인된 규정 준수 스택(신원 확인, 거래 모니터링, 사례 관리)을 연결하세요.