WePay wurde für B2B-Teams entwickelt, die neben kryptofinanzierten Programmen ein diszipliniertes Onboarding benötigen. Im Folgenden wird ein typisches Compliance-Framework beschrieben – es handelt sich nicht um eine Rechtsberatung, sondern es muss auf Ihre Lizenzen und Märkte zugeschnitten werden.
1. Kennen Sie Ihr Unternehmen (KYB)
Unternehmensprogramme sollten die Identität der juristischen Person, die wirtschaftlichen Eigentümer und die autorisierten Unterzeichner überprüfen, bevor sie Karten ausstellen oder Gelder bewegen. Die Erfassung, Überprüfung (Sanktionen/PEP) und regelmäßige Aktualisierung von Dokumenten sollte Ihren Richtlinien entsprechen.
2. AML und Überwachung
Überwachen Sie Transaktionen auf ungewöhnliche Muster im Verhältnis zur angegebenen geschäftlichen Nutzung. Krypto-On-Ramps erfordern bei Bedarf Blockchain-Analysen und Überprüfungen der Geldquelle. Eskalieren Sie Warnungen gemäß Ihrem AML-Handbuch.
3. Karten- und Treasury-Regeln
Erzwingen Sie Kontrollen der Händlerkategorie, Geschwindigkeitsbegrenzungen und geografische Regeln pro Programm. Trennen Sie Kundengelder gemäß den geltenden E-Geld- oder Bankregeln, wenn Sie ein Live-Produkt betreiben.
4. Aufzeichnungen und Prüfung
Bewahren Sie KYC-Dateien, Transaktionsnachweise und Entscheidungsprotokolle für den in Ihrer Gerichtsbarkeit erforderlichen Zeitraum auf. Unterstützen Sie Regulierungs- und Partnerprüfungen mit exportierbaren Berichten.
5. Programmverantwortung
Ihre Organisation bleibt für die geltenden KYC-, KYB- und AML-Verpflichtungen verantwortlich. Verbinden Sie Ihren genehmigten Compliance-Stack (Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung, Fallmanagement) entsprechend Ihren Lizenzen und Partneranforderungen.